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4月11日，隨著近期中國(guó)銀行300億元永續(xù)債發(fā)行上市，開年以來(lái)，商業(yè)銀行金融債券發(fā)行規(guī)模再創(chuàng)新高。

Choice統(tǒng)計(jì)顯示，截至4月10日，今年以來(lái)，共計(jì)41家商業(yè)銀行發(fā)行商業(yè)銀行債券3823億元，34家商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)債券3287.5億元，發(fā)債規(guī)模分別同比增長(zhǎng)15.74%和1.59倍。合計(jì)發(fā)行各類金融債券7110.5億元，同比增長(zhǎng)55.53%。

從普通商業(yè)銀行債類型來(lái)看，與去年相比，今年發(fā)行規(guī)模明顯提升的有兩大方向：一方面，截至日前，商業(yè)銀行共計(jì)發(fā)行綠色金融債券494億元，較去年同期的52億元同比大漲8.5倍。

另一方面，今年，來(lái)自商業(yè)銀行層面的房地產(chǎn)并購(gòu)貸款投放實(shí)現(xiàn)“零”的突破，截至今日發(fā)稿，興業(yè)銀行和浦發(fā)銀行各有金融債券募資投向均為房地產(chǎn)并頭貸款投放，發(fā)債規(guī)模分別為100億元和50億元。

此外，從次級(jí)債發(fā)行角度，今年以來(lái)，商業(yè)銀行二級(jí)債和永續(xù)債分別發(fā)行1987.5億元和1300億元，分別同比增長(zhǎng)1.43倍和1.88倍。

從發(fā)行主體來(lái)看，無(wú)論是普通金融債券和商業(yè)銀行次級(jí)債，兩大分類中，中小銀行的占比都出現(xiàn)了明顯提升。其中，僅一季度城商行便有30家機(jī)構(gòu)發(fā)行了金融債，占比超5成以上。緊隨其后的是農(nóng)商行，今年一季度共有15家農(nóng)商行發(fā)行了金融債。

對(duì)于中小銀行在發(fā)行數(shù)量上比重逐漸增加的原因，海通證券分析指出，一方面資本充足率承壓，另一方面非上市中小銀行可使用的一級(jí)資本工具有限。2012年6月中國(guó)銀監(jiān)會(huì)頒布《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》第二十三條規(guī)定，商業(yè)銀行各級(jí)資本充足率不得低于如下最低要求：(一)核心一級(jí)資本充足率不得低于5%，(二)一級(jí)資本充足率不得低于6%，(三)資本充足率不得低于8%。截至21年12月，大型商業(yè)銀行資本充足率為17.29%，股份制商業(yè)銀行資本充足率為13.82%，而城商行和農(nóng)商行的資本充足率分別為13.08%和12.56%，大型銀行與中小銀行差距較大，中小銀行補(bǔ)充資本壓力較高。

至于二季度銀行發(fā)債情況，東方金誠(chéng)分析指出，從金融債發(fā)行來(lái)看，市場(chǎng)對(duì)于貨幣政策寬松預(yù)期仍然較為強(qiáng)烈，二季度有降息降準(zhǔn)的可能性，進(jìn)一步釋放長(zhǎng)期資金，降低社會(huì)融資成本。預(yù)計(jì)未來(lái)商業(yè)銀行信貸資源仍將進(jìn)一步向小微企業(yè)、綠色以及三農(nóng)等領(lǐng)域傾斜，金融機(jī)構(gòu)資本補(bǔ)充需求亦較大。