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曾經(jīng)財(cái)經(jīng)公眾號(hào)上隨處可見(jiàn)的“掃碼低傭開(kāi)戶”的鏈接，或許未來(lái)再也見(jiàn)不到了。

日前監(jiān)管下發(fā)通知規(guī)范券商與“大V”合作——諸如開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)直播、客戶引流等活動(dòng)后，有券商火速向營(yíng)業(yè)部員工下發(fā)通知：“請(qǐng)立即下架在相關(guān)‘大V’互聯(lián)網(wǎng)界面中的所有廣告宣傳內(nèi)容，暫停廣告宣傳合作。”

證券時(shí)報(bào)·券商中國(guó)記者了解到，短短兩日時(shí)間，各家券商已經(jīng)紛紛暫停了與財(cái)經(jīng)大V的合作。在公眾號(hào)上，不少自媒體引流開(kāi)戶的鏈接已經(jīng)被刪除。

券商火速暫停大V合作，排查直播合規(guī)問(wèn)題

證券時(shí)報(bào)·券商中國(guó)記者了解到，在11月8日監(jiān)管部門(mén)下發(fā)通知規(guī)范券商與“大V”合作——包括開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)直播、客戶引流等活動(dòng)后，目前已有不少券商火速暫停與“大V”合作內(nèi)容，并對(duì)過(guò)往的視頻合規(guī)進(jìn)行排查。

11月8日下午，一家與大V合作較為緊密的華東地區(qū)大型券商就已火速向員工發(fā)送通知：“相關(guān)文件已發(fā)送各位，請(qǐng)立即下架在相關(guān)“大V”互聯(lián)網(wǎng)界面中的所有廣告宣傳內(nèi)容，暫停廣告宣傳合作”。

北方一券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部人士稱，“我們8日就立即停止和大V合作了。直播方面，公司的合規(guī)部現(xiàn)在正在組織規(guī)范?！?/p>

另一家中大型券商人士說(shuō)的比較委婉。他表示，“公司目前沒(méi)有任何動(dòng)靜，因?yàn)橹耙矝](méi)有做過(guò)類似違規(guī)行為，這個(gè)規(guī)定對(duì)我們的影響比較小。就算是有違規(guī)行為，那也肯定是堅(jiān)決落實(shí)?！?/p>

證券時(shí)報(bào)·券商中國(guó)記者通過(guò)微信檢索發(fā)現(xiàn)，目前仍可看到大量財(cái)經(jīng)自媒體為券商開(kāi)戶拉新的推文，甚至不少推文打出了“超低傭金”“萬(wàn)一免五”的旗號(hào)，不少開(kāi)戶二維碼點(diǎn)進(jìn)去仍能正常開(kāi)戶。不過(guò)，記者注意到，已經(jīng)有不少博主似乎收到了通知，盡管沒(méi)有刪除原推文，但開(kāi)戶頁(yè)面已經(jīng)無(wú)法點(diǎn)開(kāi)。

近期仍可搜到大量自媒體引流開(kāi)戶

部分開(kāi)戶鏈接已被自媒體刪除

大V曾經(jīng)每拉新一個(gè)戶可賺幾百元

記者了解到，市場(chǎng)上給予自媒體博主網(wǎng)絡(luò)拉新的推廣費(fèi)用不一，一般在幾百元左右的水平，越是“大V”推廣費(fèi)就越高。由于用戶本身就有開(kāi)戶需求，而開(kāi)戶鏈接指向的又是正規(guī)券商，創(chuàng)作者也能由此獲得收入，因此券商與創(chuàng)作者都十分熱衷于開(kāi)展開(kāi)戶合作。可以說(shuō)，一直以來(lái)，對(duì)于各類財(cái)經(jīng)大V而言，這種開(kāi)戶拉新推廣費(fèi)用是一筆可以“站著賺”的正規(guī)收入。

一位財(cái)經(jīng)領(lǐng)域的創(chuàng)作者告訴證券時(shí)報(bào)·券商中國(guó)記者，在其開(kāi)始財(cái)經(jīng)領(lǐng)域創(chuàng)作不久，就與某頭部券商的營(yíng)業(yè)部進(jìn)行開(kāi)戶合作。只要其粉絲通過(guò)專屬開(kāi)戶鏈接開(kāi)戶，就能享受萬(wàn)分之1.3的基礎(chǔ)傭金率（目前行業(yè)整體平均手續(xù)費(fèi)約為萬(wàn)分之2.6），包括場(chǎng)內(nèi)ETF、可轉(zhuǎn)債、基金申購(gòu)費(fèi)率也有不同程度的優(yōu)惠。

作為回報(bào)，這位為券商拉到新客的創(chuàng)作者，能按照每個(gè)有效戶300元的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定期結(jié)算，而有效戶的標(biāo)準(zhǔn)要求日均資產(chǎn)高于1萬(wàn)元?！昂献饕呀?jīng)開(kāi)展了一年多了，直到上個(gè)月傭金還是正常結(jié)算的?！痹撍厝藙?chuàng)作者說(shuō)道。

一位華東地區(qū)大型券商營(yíng)業(yè)部員工告訴證券時(shí)報(bào)·券商中國(guó)記者，截至目前，該券商已在上百家公眾號(hào)投放軟文、或在公眾號(hào)下開(kāi)通“優(yōu)惠開(kāi)戶”接口，其中一個(gè)公眾號(hào)每月開(kāi)通300多個(gè)有效戶，而該公眾號(hào)粉絲則在10萬(wàn)人以下。若按照每戶300元的“較低價(jià)”推算，該創(chuàng)作者每月可以賺得近10萬(wàn)元收入。

證券時(shí)報(bào)·券商中國(guó)記者了解到，券業(yè)對(duì)于“大V導(dǎo)流”等互聯(lián)網(wǎng)獲客模式的爭(zhēng)議由來(lái)已久。多位券商人士向證券時(shí)報(bào)·券商中國(guó)記者反映，這種競(jìng)爭(zhēng)非良性，有券商人士稱，“就是把錢(qián)送給了這些大V，但他們未必有資質(zhì)”。

實(shí)際上，當(dāng)前券商紛紛尋找大V引流背后，折射的是券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)邏輯的變遷。

“這事對(duì)于券商的營(yíng)業(yè)沖擊是非常大的?！睋碛型顿Y顧問(wèn)資質(zhì)的股評(píng)博主“紅色的希望”在近期推文中表示，“舉一個(gè)我的例子吧：幾乎你們聽(tīng)過(guò)名字的券商，都聯(lián)系過(guò)我，希望我?guī)е銈內(nèi)ニ麄兡抢镩_(kāi)戶。也許聯(lián)系我的人是中間商，也許是這些券商的一個(gè)普通業(yè)務(wù)員。但他們都有一個(gè)共同的特點(diǎn)，給我的傭金特別高，綜合算下來(lái)，幾乎能給到幾百塊一個(gè)有效戶?！?/p>

據(jù)“紅色的希望”分析，券商盈利模式本質(zhì)上是服務(wù)證券投資者，而服務(wù)的開(kāi)端是客戶要來(lái)券商開(kāi)戶。過(guò)去，券商營(yíng)業(yè)部的功能是人群覆蓋，營(yíng)業(yè)部越多，覆蓋的人群就越多，開(kāi)戶量也就越大。

該博主提到，但是近年來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)打破了地域限制，尤其一些互聯(lián)網(wǎng)券商一年開(kāi)戶量相當(dāng)于別人十年的量，于是其它券商紛紛跟進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)獲客，營(yíng)業(yè)部變得越來(lái)越少，從街邊店面轉(zhuǎn)到寫(xiě)字樓里面。“隨著互聯(lián)網(wǎng)的深入，行業(yè)不斷內(nèi)卷，基礎(chǔ)服務(wù)的價(jià)格越來(lái)越透明。現(xiàn)在券商幾乎不靠股民交易產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)傭金賺錢(qián)了。因?yàn)檫@部分利潤(rùn)，都出讓給了網(wǎng)站平臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)大V?！?/strong>

那么，在券商出讓手續(xù)費(fèi)傭金利潤(rùn)之后，他們?cè)趺促嶅X(qián)？該博主表示，“大概率靠的是股民開(kāi)戶之后，深度服務(wù)來(lái)賺錢(qián)，如投顧服務(wù)、期貨、融資融券、其他標(biāo)的物投資、基金……”。他還提到，這些服務(wù)更加個(gè)性化，如果大家都通過(guò)這種不可控的方式賺錢(qián)，會(huì)給券商帶來(lái)更大風(fēng)險(xiǎn)。

有業(yè)內(nèi)人士向證券時(shí)報(bào)·券商中國(guó)記者表示，此次監(jiān)管出拳后，券商過(guò)去通過(guò)與大V合作引流的道路被封死，這對(duì)于中小券商的客戶增長(zhǎng)來(lái)說(shuō)會(huì)產(chǎn)生一定的影響，券商需要探索出新的增長(zhǎng)方式。也有券商表示，他們過(guò)去沒(méi)有與大V合作，因此不受影響。

直播更需要回歸投教初心

在此次監(jiān)管要求中，各類證券直播行為也在規(guī)范之列。監(jiān)管表示，證券公司組織工作人員公開(kāi)發(fā)表言論應(yīng)符合規(guī)范要求。一方面，禁止以直播的方式開(kāi)展投資品種選擇、投資組合推介等薦股行為。另一方面，證券公司工作人員通過(guò)網(wǎng)絡(luò)直播等形式發(fā)表評(píng)論，應(yīng)當(dāng)保持客觀、專業(yè)態(tài)度，主要聚焦經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析、市場(chǎng)變動(dòng)情況點(diǎn)評(píng)、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀等宏觀層面。

此次監(jiān)管要求還特別提到了券商需要堅(jiān)守“專業(yè)形象”。具體而言，要求堅(jiān)守專業(yè)形象，不得使用低俗、夸大、誘導(dǎo)性、煽動(dòng)性標(biāo)題或者用語(yǔ)，不得通過(guò)著奇裝異服、在特殊地點(diǎn)直播等方式博人眼球，不得盲目跟風(fēng)炒作、人云亦云，一味追逐市場(chǎng)熱點(diǎn)、吸引眼球。

記者了解到，此前不少券商在開(kāi)展直播時(shí)都已經(jīng)嚴(yán)格遵守合規(guī)要求，對(duì)內(nèi)容、直播人員的資質(zhì)都嚴(yán)格把關(guān)。一些券商在規(guī)范展業(yè)的情況下，恪守投資者教育的初心，也打造了不少粉絲數(shù)達(dá)數(shù)十萬(wàn)的財(cái)經(jīng)IP賬號(hào)。

財(cái)經(jīng)博主“Hanson老師”表示，財(cái)富管理沒(méi)有捷徑，一些直播確實(shí)能夠靠奇裝異服吸引眼球，但是實(shí)際上無(wú)法完成投教的目的。各類吸引眼球的元素，可以提升大家的興趣，但真的要學(xué)到點(diǎn)東西，還是得投入時(shí)間和精力?！皩I(yè)類的直播，核心在內(nèi)容上。說(shuō)白了，關(guān)鍵信息能否讓受眾聽(tīng)懂。”

某位負(fù)責(zé)直播的從業(yè)人員也向記者表示，證券類直播最重要的還是內(nèi)容，需要投顧人員有一定專業(yè)度，真正解決投資者的困惑，做好投資者陪伴?！霸幸患一鸸局辈フ?qǐng)過(guò)某知名脫口秀演員，但最后效果很差，播放數(shù)量甚至不如其他沒(méi)有大牌嘉賓的直播間，圈外嘉賓不太懂財(cái)經(jīng)，導(dǎo)致場(chǎng)面十分尷尬?！?/p>

對(duì)券商有何影響？

目前來(lái)看，大V給券商開(kāi)戶導(dǎo)流被禁止之后，券商會(huì)受到多大影響？目前業(yè)內(nèi)人士觀點(diǎn)不一，多數(shù)人士認(rèn)為影響很難被量化。

通常情況下，與大V開(kāi)展導(dǎo)流合作的是券商的營(yíng)業(yè)部。記者獲悉，在券商與大V之間有時(shí)候可能存在著第三方。

“營(yíng)業(yè)部不可能一個(gè)大V一個(gè)大V去找，這樣太費(fèi)事了，可能有第三方在做這個(gè)事”，券商人士稱，這種導(dǎo)流方式對(duì)券商而言是掙錢(qián)的，雖然券商為一個(gè)有效戶給出的成本是幾百元，但依然有利可圖。

“有的是一次性給大V兩三百，這是前端費(fèi)用，屬于一錘子買(mǎi)賣(mài)。還有的是后端付費(fèi)。不管怎么說(shuō)，這些費(fèi)用花的都是值得的”，一位券商營(yíng)業(yè)部人士說(shuō)，只要是有效戶，券商就可以通過(guò)交易傭金、產(chǎn)品代銷等各種服務(wù)來(lái)掙回成本。

問(wèn)題在于，既然大V導(dǎo)流有利可圖，那這種模式被禁止之后，對(duì)券商業(yè)績(jī)的影響究竟有多大？

“很難知道整個(gè)行業(yè)靠大V引流帶來(lái)的數(shù)量，所以，不好判斷影響”，一位大型券商人士表示，“事實(shí)上，這個(gè)數(shù)據(jù)也不太好統(tǒng)計(jì)。”

另有券商營(yíng)業(yè)部人士表示，他所知道的通過(guò)大V引流過(guò)來(lái)的客戶在整個(gè)營(yíng)業(yè)部客戶中占比還行，但具體數(shù)據(jù)不方便透露。

一家大型券商營(yíng)業(yè)部人士則表示，此前，他們也沒(méi)有大規(guī)模找大V來(lái)做導(dǎo)流，因?yàn)榇骎的合規(guī)性太難控制了，所以現(xiàn)在這個(gè)規(guī)定出來(lái)對(duì)他們也沒(méi)啥大的影響。

“與大V合作，大小券商都有，不過(guò)中小券商可能會(huì)多一些。對(duì)本身合規(guī)嚴(yán)格的券商而言是好事。”有券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人士向記者表示。

記者采訪獲悉，業(yè)內(nèi)有說(shuō)法稱，目前已經(jīng)被封號(hào)的某“大V”之前與一家券商展開(kāi)合作，給券商貢獻(xiàn)的客戶量相當(dāng)于一家大一點(diǎn)的營(yíng)業(yè)部規(guī)模?！捌鋵?shí)引流的方式還是挺多的，大V引流只是其中一種，所以我覺(jué)得影響可能并不大”，另一位券商人士稱。

記者了解到，雖然現(xiàn)在禁止的是大V，但有行業(yè)人士已經(jīng)開(kāi)始討論互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的引流將來(lái)是否也會(huì)被禁止。比如大家所熟知的某APP，在該平臺(tái)上，有近百家券商可以開(kāi)戶。

另有行業(yè)人士向記者表示，目前禁止的是大V引流，這是一個(gè)信號(hào)，意味著監(jiān)管要求券商規(guī)范執(zhí)業(yè)，接下來(lái)的開(kāi)戶引流之類的會(huì)更規(guī)范?！暗恢罆?huì)不會(huì)在關(guān)一扇門(mén)的同時(shí)，再開(kāi)一扇窗。今年上半年一直討論的互聯(lián)網(wǎng)渠道引流，也可能出臺(tái)的新辦法。”

此外，記者在采訪中獲悉，也有行業(yè)的聲音希望監(jiān)管在合規(guī)的前提下放開(kāi)互聯(lián)網(wǎng)引流獲客?！耙坏┫拗频锰?，部分中小券商的獲客難度就更大了?！?/p>

大V何去何從？

禁止大V導(dǎo)流開(kāi)戶影響的另一端，則是對(duì)大V的。

證券時(shí)報(bào)·券商中國(guó)記者注意到，目前受到影響的大V大概包括兩類：

一類是全職做大V，收入絕大部分是靠給券商導(dǎo)流開(kāi)戶這種方式獲取。這一類受影響較大，需要另謀出路。

另一類大V只是將給券商導(dǎo)流開(kāi)戶作為其中一種賺錢(qián)的途徑，更多的是將其當(dāng)作副業(yè)賺外快。這個(gè)禁止規(guī)定對(duì)于這部分人的影響，可能就是少了一部分副業(yè)收入。

記者獲悉，大V引流被禁止是因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)大V不屬于專職從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券經(jīng)紀(jì)人。

行業(yè)人士也在討論，那如果券商將“大V”招入麾下，成為券商的正式員工，這種是否可行？

“按理說(shuō)是可行的?！骎’成為券商正式員工，考取資格證，成為證券經(jīng)紀(jì)人，硬指標(biāo)上是符合了”，一頭部券商財(cái)富管理人士稱，“不過(guò)，‘大V’被收編之后，他說(shuō)的每一句話都要經(jīng)過(guò)合規(guī)審核，這樣他后面可能就會(huì)一點(diǎn)點(diǎn)淪落為‘小V’?！?/p>

上述人士表示，如果“大V”犯錯(cuò)，協(xié)會(huì)還會(huì)追究券商的責(zé)任。他在招攬顧客時(shí)，也需要明示自己的執(zhí)業(yè)編號(hào)。

也有券商人士向記者表達(dá)了不同看法，“大V考取資格證掛靠在券商是有合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，容易出事。如果了解這行，可能就會(huì)明白沒(méi)那么好操作。掛靠的收益與風(fēng)險(xiǎn)不太對(duì)等，我個(gè)人是比較反對(duì)的。”

記者獲悉，也有券商在嘗試努力打造自己內(nèi)部的“大V”。某頭部券商在近期組織的全員文化活動(dòng)中，通過(guò)視頻大賽方式選拔公司的“形象代言人”，旨在挖掘和培養(yǎng)專業(yè)投資顧問(wèn)們利用新媒體的能力，打造線上專業(yè)、誠(chéng)信、合規(guī)、生動(dòng)的形象。

互聯(lián)網(wǎng)展業(yè)迎規(guī)范化時(shí)代，券商已占據(jù)先發(fā)優(yōu)勢(shì)

近日，監(jiān)管接連對(duì)互聯(lián)網(wǎng)財(cái)經(jīng)大V生態(tài)重拳出擊，規(guī)范基金投資組合、叫停大V引流開(kāi)戶、規(guī)范網(wǎng)絡(luò)直播等系列組合拳之下，財(cái)經(jīng)大V圈也發(fā)生震動(dòng)，告別過(guò)去“躺賺”推廣服務(wù)費(fèi)的“營(yíng)收模式”。

實(shí)際上，在此次大V引流被叫停之后，或許短期內(nèi)諸多券商又要為如何獲客而頭疼。但長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，此次規(guī)范能夠?yàn)楦鼉?yōu)質(zhì)的財(cái)富管理服務(wù)與內(nèi)容，提供清新的土壤。

天風(fēng)證券非銀團(tuán)隊(duì)最新研報(bào)稱，未來(lái)基金投顧牌照將決定“顧問(wèn)資格”，券商已占據(jù)先發(fā)優(yōu)勢(shì)。該研報(bào)進(jìn)一步指出，從目前獲批基金投顧試點(diǎn)的59家機(jī)構(gòu)來(lái)看，銀行僅3家（招行、平安、工行），而券商有29家，基金公司有24家，獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)有3家?！斑@意味著大部分銀行在銷售基金時(shí)或?qū)o(wú)法直接為客戶提供基金投資者組合建議。我們判斷，目前財(cái)富管理正處于從‘賣(mài)產(chǎn)品’到‘賣(mài)配置’的階段，而基金投顧將成為最重要的牌照基礎(chǔ)，目前券商已占據(jù)先發(fā)優(yōu)勢(shì)，看好其后續(xù)進(jìn)一步壓縮銀行代銷市場(chǎng)份額?！?/p>

記者注意到，近期，有不少財(cái)經(jīng)大V不約而同地反思：“投顧”二字，“投”與“顧”密不可分。在“投”的方面，各類基金公司、券商投顧都有專業(yè)的功底，能夠?yàn)橥顿Y者提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品。但是在“顧”上，即便是近期各類機(jī)構(gòu)積極推進(jìn)的“基金投顧”也暫時(shí)沒(méi)有很好地滿足“陪伴投資者”的需求，各類財(cái)經(jīng)大V在某種程度上做到了對(duì)于投資者的安撫與陪伴。

財(cái)經(jīng)大V“投基摸狗”表示，投資者是分層的，機(jī)構(gòu)在投資者教育上無(wú)法做到全覆蓋?！斑@也是大V存在的基礎(chǔ)，而且不同大V之間也不存在搶飯碗，每個(gè)人專注領(lǐng)域和服務(wù)的讀者不一樣，作者和讀者之間早就進(jìn)行了雙向選擇。至于行業(yè)遇到監(jiān)管肯定是發(fā)展中有一些亂象，需要改進(jìn)?！?/p>

此外，不少大V展示出對(duì)于規(guī)范展業(yè)的擁抱態(tài)度，其中財(cái)經(jīng)大V“北落de師門(mén)”的發(fā)言發(fā)人深省。他提到，大V生態(tài)會(huì)繼續(xù)存在，但環(huán)境會(huì)越來(lái)越清爽?！罢娴囊袡C(jī)構(gòu)認(rèn)認(rèn)真真、不帶功利心地做一些投教工作。我說(shuō)一個(gè)自己看不慣的，那些賣(mài)財(cái)商課的，有些機(jī)構(gòu)明知道他們是割韭菜的焦慮制造者，還為了獲得開(kāi)戶量而去合作，是不是也促長(zhǎng)了這些流量販子的囂張氣焰?！?/p>

“如果發(fā)現(xiàn)不是真正為投資者創(chuàng)造價(jià)值，任何一種商業(yè)模式都走不遠(yuǎn)?！彼f(shuō)，“我覺(jué)得無(wú)論是機(jī)構(gòu)還是大V，接連遇到監(jiān)管政策，沒(méi)什么可哭天喊地的，只要在踏踏實(shí)實(shí)地做為投資者創(chuàng)造價(jià)值的事情，就一定會(huì)有一扇窗。與其抱怨，不如反思一下有哪些事情還能做的更好?！?/p>

來(lái)源：券商中國(guó)（ID：quanshangcn）

編輯：萬(wàn)健祎

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