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中新經(jīng)緯11月17日電 17日，央行就《中央銀行存款賬戶管理辦法(征求意見稿)》(下稱《辦法》)公開征求意見。

關(guān)于起草目的，央行表示，《辦法》充分吸收和借鑒相關(guān)國際經(jīng)驗和準(zhǔn)則，通過對中央銀行存款賬戶管理進(jìn)行頂層設(shè)計，明確賬戶開立、變更、撤銷的具體情形及審核標(biāo)準(zhǔn)，以及雙方的權(quán)利義務(wù)等要求，旨在規(guī)范和加強(qiáng)中央銀行存款賬戶管理，提高賬戶服務(wù)質(zhì)量和效率，強(qiáng)化賬戶風(fēng)險防范，推動中央銀行存款賬戶管理與服務(wù)規(guī)范化、透明化，便利有資格開戶的機(jī)構(gòu)享有平等的中央銀行存款賬戶服務(wù)。

《辦法》共分六章、四十三條。第一章總則，明確了《辦法》制定的目的依據(jù)、中央銀行存款賬戶定義和適用對象、適用范圍、總體原則和職責(zé)分工等內(nèi)容。

第二章賬戶申請與開立，針對開戶環(huán)節(jié)，闡釋了中央銀行存款賬戶的類型劃分、開戶情形、開戶條件、開戶申請材料、異地開戶要求，人民銀行總行和分支機(jī)構(gòu)對開戶分級審核的要求，并明確開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)與人民銀行分支機(jī)構(gòu)簽訂賬戶管理協(xié)議。

開戶機(jī)構(gòu)申請開立中央銀行存款賬戶，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：機(jī)構(gòu)依法設(shè)立，并在規(guī)定的經(jīng)營范圍內(nèi)運營；具備完善的風(fēng)險防控制度和機(jī)制；具備明確的賬戶開立政策文件依據(jù)或者確因業(yè)務(wù)需要；金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)滿足上述條件外，還應(yīng)當(dāng)具備有效的流動性風(fēng)險管理機(jī)制，保障其參與者資金及時足額清算。

出現(xiàn)以下情形之一的，中國人民銀行不予開戶：非開戶機(jī)構(gòu)真實開戶意愿的；開戶機(jī)構(gòu)偽造、變造開戶申請材料的；開戶機(jī)構(gòu)申請材料不完整的；經(jīng)審核認(rèn)為開戶必要性不充分的；經(jīng)審核認(rèn)為不符合開戶條件的。

第三章賬戶變更與撤銷，明確了賬戶變更和撤銷的具體情形、應(yīng)提交的申請材料及審核環(huán)節(jié)的各項要求等。

開戶機(jī)構(gòu)發(fā)生以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)主動向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請撤銷賬戶：開戶機(jī)構(gòu)因破產(chǎn)、撤并、解散、關(guān)閉，以及營業(yè)執(zhí)照或者業(yè)務(wù)許可證被吊銷、注銷等導(dǎo)致經(jīng)營活動終止的；開戶機(jī)構(gòu)與原開戶的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)管轄關(guān)系發(fā)生變化的；不再使用中央銀行存款賬戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的。

開戶機(jī)構(gòu)撤銷賬戶前，應(yīng)當(dāng)取消指定該賬戶用于資金歸集管理、特定交易資金結(jié)算、代理結(jié)算等關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)；結(jié)清該賬戶相關(guān)債務(wù)、利息和費用；全額轉(zhuǎn)出賬戶余額；交回尚未使用的重要空白憑證。開戶機(jī)構(gòu)無法完成上述賬戶撤銷準(zhǔn)備工作的，應(yīng)當(dāng)出具明確、有效的書面說明。

第四章賬戶使用，明確了賬戶的主要功能和用途，規(guī)范了賬戶使用過程中的身份驗證、對賬、合規(guī)和風(fēng)控等要求，還明確了賬戶計息、保密要求和檔案管理等事項。

開戶機(jī)構(gòu)開立中央銀行存款賬戶后，可以指定該賬戶用于特定交易資金結(jié)算、為被代理機(jī)構(gòu)代理資金結(jié)算，以及用于為綁定的其他中央銀行存款賬戶進(jìn)行資金歸集管理和對外支付。

開戶機(jī)構(gòu)或者被授權(quán)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級改造涉及中央銀行存款賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)，或者可能對中國人民銀行提供賬戶服務(wù)、實施賬戶管理造成影響的，應(yīng)當(dāng)提前與中國人民銀行相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)調(diào)測試，在正式實施前將測試驗收情況和升級實施方案報中國人民銀行審核，審核通過后方可實施。其中地方性機(jī)構(gòu)由所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審核，其他機(jī)構(gòu)經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)逐級報中國人民銀行總行審核。

中國人民銀行對開戶機(jī)構(gòu)賬戶信息和業(yè)務(wù)辦理信息保密，有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第五章紀(jì)律與責(zé)任，明確了人民銀行的監(jiān)督管理職責(zé)，以及對開戶機(jī)構(gòu)、被授權(quán)機(jī)構(gòu)、人民銀行的相關(guān)紀(jì)律要求及處理措施。

開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)和本辦法辦理中央銀行存款賬戶業(yè)務(wù)，不得出現(xiàn)以下情形：偽造、變造相關(guān)法律文書或者證明材料騙取開戶；將賬戶出租、出借給其他單位或者組織；利用中央銀行存款賬戶從事或者協(xié)助從事洗錢、恐怖主義融資、欺詐等違法犯罪活動；對中央銀行存款賬戶進(jìn)行透支；賬戶應(yīng)當(dāng)變更未申請變更、應(yīng)當(dāng)撤銷未申請撤銷；未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核對；對中國人民銀行相關(guān)業(yè)務(wù)運營帶來不當(dāng)信用、清算、結(jié)算或者其他風(fēng)險；對中國人民銀行貨幣政策實施和金融穩(wěn)定造成不當(dāng)影響。

開戶機(jī)構(gòu)、被授權(quán)機(jī)構(gòu)違反風(fēng)控要求或者紀(jì)律要求所列情形之一的，中國人民銀行可以視情節(jié)嚴(yán)重程度，對開戶機(jī)構(gòu)、被授權(quán)機(jī)構(gòu)采取約談、責(zé)令整改以及中央銀行存款賬戶管理協(xié)議約定的處理措施；涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。

第六章附則，解釋了《辦法》中相關(guān)名詞和術(shù)語，明確了《辦法》解釋主體、施行日期等?！掇k法》附件對賬戶開立、變更、撤銷申請書及授權(quán)書的樣式進(jìn)行了規(guī)范。(中新經(jīng)緯APP)