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本文特別約稿：

謝 雯

渣打中國副行長兼企業(yè)、金融機構(gòu)及商業(yè)銀行部聯(lián)席董事總經(jīng)理

人物側(cè)記：

謝雯女士于1997年加入渣打銀行，歷任多項高級管理職務(wù)，目前常駐深圳。

隨著國家“3060”雙碳目標的提出，粵港澳大灣區(qū)綠色金融創(chuàng)新與協(xié)作被賦予了新的歷史使命，更為扎根于此的金融機構(gòu)提供了巨大的發(fā)展機遇。眼下，謝雯和她的團隊正致力于成為大灣區(qū)綠色金融創(chuàng)新的“碳路者”。

作為世界級城市群，粵港澳大灣區(qū)環(huán)境質(zhì)量相比于國內(nèi)其他城市群較好，但同時也面臨持續(xù)趕超世界先進水平與生態(tài)環(huán)境超載的雙向壓力。

比如，我們看到相關(guān)研究數(shù)據(jù)顯示，粵港澳大灣區(qū)萬元能耗約高于其他三個世界級灣區(qū)（東京、舊金山、紐約）一倍，萬元水耗雖然小于美國但高于日本。此外，在全球氣候變暖大背景下，自1961年以來，粵港澳大灣區(qū)氣溫平均每10年上升0.21℃。[1]

作為中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的重要引擎，大灣區(qū)推進可持續(xù)發(fā)展、探索低碳轉(zhuǎn)型，時不我待；作為一家扎根大灣區(qū)超過160年的銀行，我們調(diào)動資金用于灣區(qū)綠色及轉(zhuǎn)型融資，責無旁貸。

在集團層面，渣打承諾到 2030 年實現(xiàn)業(yè)務(wù)運營零碳排放，到2050年實現(xiàn)融資活動的凈零碳排放。不久前，我們剛剛宣布了中期目標及方法，包括計劃到 2030 年調(diào)動 3000 億美元用于綠色及轉(zhuǎn)型融資。

同時，渣打已經(jīng)將粵港澳大灣區(qū)列為集團戰(zhàn)略重點。我們希望可以通過綠色存款、綠色債券、可持續(xù)存款等可持續(xù)金融產(chǎn)品和解決方案，支持區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)與綠色制造、新能源、清潔技術(shù)等相關(guān)行業(yè)，全方位促進大灣區(qū)的可持續(xù)發(fā)展。

具體而言，我們正在探索通過三大金融服務(wù)引擎，有針對性地助推大灣區(qū)的低碳轉(zhuǎn)型。

第一：以點帶面，有效推進大灣區(qū)綠色金融互聯(lián)互通

粵港澳大灣區(qū)地處中國改革開放前沿，向世界展示了中國持續(xù)開放的信心和決心。近年來，灣區(qū)金融互聯(lián)互通建設(shè)卓有成效，包括廣為市場關(guān)注的跨境理財通、債券通“南向通”在2021年分別完成重磅啟動。

在綠色金融方面，我們也看到了灣區(qū)企業(yè)日益增多的需求和市場的號召力。我們持續(xù)與當?shù)卣⒕G色金融協(xié)會及監(jiān)管機構(gòu)等共同推進和加強ESG可持續(xù)發(fā)展理念，支持灣區(qū)更多企業(yè)利用港澳平臺為綠色項目發(fā)債、融資及認證，探索高效、有序、統(tǒng)一的綠色金融標準以及評估管理體系，尤其是“以點帶面”地打造灣區(qū)一線案例、促成品牌效應(yīng)的形成。

舉例來說，渣打銀行前不久作為聯(lián)席綠色結(jié)構(gòu)顧問、聯(lián)席全球協(xié)調(diào)人、聯(lián)席賬簿管理人和聯(lián)席牽頭經(jīng)辦人為廣州地鐵集團有限公司（“廣州地鐵”）在香港成功發(fā)行2億美元5年期境外綠色債券，發(fā)行利率1.579%，創(chuàng)2021年地方國企同期利率新低。這是2021年粵港澳大灣區(qū)首單國企綠色境外債券，也是廣州地鐵首次發(fā)行海外綠色債券，所募集資金將全部用于低碳交通項目。

作為主導該項目的綠色結(jié)構(gòu)顧問、唯一國際銀行，我們的團隊在協(xié)助企業(yè)起草綠色金融框架和協(xié)調(diào)外部評審機構(gòu)方面付出了巨大努力。渣打基于廣州地鐵良好的信用資質(zhì)和健全的綠色發(fā)展制度，牽頭協(xié)調(diào)該筆債券綠色認證流程，該筆票據(jù)最終獲得全球領(lǐng)先ESG評級及研究公司Sustainalytics就廣州地鐵的綠色金融框架發(fā)表的意見，并獲得香港品質(zhì)保證局（HKQAA）的預發(fā)行階段證書，證明票據(jù)符合綠色和可持續(xù)金融的認證計劃。

最終，我們很高興看到，該筆債券受到諸多境內(nèi)外知名投資機構(gòu)的青睞——發(fā)行簿記訂單峰值超過22億美元，獲得11倍超額認購。

第二：打造灣區(qū)戰(zhàn)略聯(lián)盟，共同按下低碳“快進鍵”

為達成雙碳目標，金融業(yè)的支持與合作至關(guān)重要。我們的諸多調(diào)研都表明，調(diào)動投資的挑戰(zhàn)真實存在，且資金缺口巨大。因此，我們尤為注重在灣區(qū)打造戰(zhàn)略聯(lián)盟，各施所長、一起“碳路”。

一年多前，作為大灣區(qū)綠色金融創(chuàng)新的重要標桿，深圳出臺國內(nèi)首部綠色金融領(lǐng)域法規(guī)——《深圳經(jīng)濟特區(qū)綠色金融條例》。2021年，基于該條例，深圳市綠色金融協(xié)會順利籌建，渣打中國深圳分行有幸被選舉擔任協(xié)會副會長單位之一，同時協(xié)會也選舉出國家開發(fā)銀行子公司國銀金融租賃股份有限公司（“國銀租賃”）擔任協(xié)會監(jiān)事單位，與其他諸多會員單位共同為深圳雙區(qū)建設(shè)、大灣區(qū)綠色協(xié)作、國家生態(tài)文明建設(shè)貢獻綠色金融力量。

渣打中國與國家開發(fā)銀行及國銀租賃一直保持全面緊密合作關(guān)系，積極推進低碳轉(zhuǎn)型。2021年9月，我們向國銀租賃成功發(fā)放一筆綠色貸款，為其參與的風能項目提供資金支持。這是渣打中國為國內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)放的首筆綠色貸款，同時也是國銀租賃獲得的首筆綠色貸款，總額度為7.2億元人民幣，充分發(fā)揮金融對綠色產(chǎn)業(yè)的支持作用。

本次綠色貸款同時符合國內(nèi)與國際的多重綠色標準，且獲得了第三方專業(yè)機構(gòu)的認證。項目的順利落地也充分體現(xiàn)了渣打中國積極攜手國內(nèi)金融機構(gòu)共同推進綠色低碳轉(zhuǎn)型，全方位助力實現(xiàn)“3060”雙碳目標的堅定承諾。

第三：科技賦能，締造可持續(xù)發(fā)展的金融生態(tài)圈

數(shù)據(jù)顯示，長期以來，粵港澳大灣區(qū)工業(yè)增加值在全國占比達到兩位數(shù)，以數(shù)字經(jīng)濟相關(guān)制造為代表的高科技制造業(yè)產(chǎn)值占全國比重更超過35%。

數(shù)字技術(shù)與實體經(jīng)濟深度融合，是大灣區(qū)的鮮明底色。近年來，我們也在積極推動數(shù)字技術(shù)與金融服務(wù)的深度融合，并以此締造可持續(xù)發(fā)展的金融生態(tài)圈，從而讓灣區(qū)的底色“綠“得更透亮。

在渣打集團層面，我們所設(shè)定的可持續(xù)發(fā)展目標之一就是關(guān)注供應(yīng)鏈與生態(tài)圈（Ecosystem）的連鎖脫碳效應(yīng)。2024年前，通過Ecosystem計劃，渣打計劃為10000家我們客戶的供應(yīng)商和買家提供相應(yīng)的金融支持。

在大灣區(qū)，渣打正加速推進金融創(chuàng)新，支持企業(yè)及其上下游參與方共同融入可持續(xù)發(fā)展的金融生態(tài)圈。例如，我們與深圳本土成長起來的供應(yīng)鏈金融科技標桿企業(yè)——聯(lián)易融數(shù)字科技集團有限公司（“聯(lián)易融”）合作，通過“區(qū)塊鏈+供應(yīng)鏈”的模式，將核心企業(yè)的信用快速傳導至多層中小型供應(yīng)商，并通過雙方“系統(tǒng)直連”，為客戶帶來線上化、數(shù)字化、自動化的分鐘級融資體驗。在短短的10分鐘以內(nèi)，鏈屬企業(yè)便享受到渣打銀行全自動化放款服務(wù)。

近期，在跨境數(shù)字化解決方案的項目中，渣打攜手聯(lián)易融與深圳“單一窗口”平臺實現(xiàn)成功對接。在全新的模式下，渣打中國的企業(yè)客戶可借助深圳“單一窗口”在線批量預授權(quán)全國不同關(guān)區(qū)的貨物貿(mào)易單證，并結(jié)合渣打網(wǎng)銀完成購付匯申請，無需向銀行提交任何紙質(zhì)或電子形式的此類授權(quán)單證文件，既確保了業(yè)務(wù)合規(guī)性、安全性，也實現(xiàn)了去紙化、低碳化的發(fā)展。

展望未來十年，隨著低碳轉(zhuǎn)型、產(chǎn)業(yè)升級、數(shù)字技術(shù)的深度融合，我們相信大灣區(qū)將有效結(jié)合香港的國際金融中心平臺、珠三角地區(qū)的科技創(chuàng)新和高端制造業(yè)優(yōu)勢，實現(xiàn)重要的十年跨越，并成為全球綠色金融發(fā)展的一支重要力量。

[1] 數(shù)據(jù)來源：《新形勢下構(gòu)建粵港澳大灣區(qū)綠色發(fā)展新模式》 - 北京師范大學 劉耕源、徐琳瑜， 國務(wù)院發(fā)展研究中心 趙勇

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