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北京商報(bào)訊（記者 岳品瑜 廖蒙）1月26日，據(jù)央行官網(wǎng)披露，進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度，提高反洗錢工作水平，經(jīng)央行行務(wù)會(huì)審議通過和銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)審簽，央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)日前聯(lián)合印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自2022年3月1日起施行。

根據(jù)央行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，制定《辦法》有利于順應(yīng)金融行業(yè)發(fā)展，提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力。近年來，隨著金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式發(fā)生變化，金融行業(yè)反洗錢工作出現(xiàn)一些新挑戰(zhàn)，為提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力，需要通過制定《辦法》進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度，加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管。

同時(shí)，制定《辦法》有利于踐行“風(fēng)險(xiǎn)為本”反洗錢理念，提升金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作水平。當(dāng)前，金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查工作未充分體現(xiàn)“風(fēng)險(xiǎn)為本”理念，需要進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)基于風(fēng)險(xiǎn)的客戶盡職調(diào)查措施，在防范利用金融體系從事洗錢等犯罪活動(dòng)的基礎(chǔ)上，提升金融服務(wù)效率。

不僅如此，制定《辦法》有利于接軌反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)。反洗錢國際評(píng)估認(rèn)為我國需要進(jìn)一步明確對(duì)金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存的相關(guān)要求，不斷完善反洗錢監(jiān)管制度。