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中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京8月26日訊（記者 楊秀峰）“2022上半年，機(jī)構(gòu)整體財(cái)富管理能力有所提升。在目前的財(cái)富管理行業(yè)格局中，銀行仍處于中流砥柱地位，券商、第三方機(jī)構(gòu)等作為有益補(bǔ)充，多元財(cái)富管理格局逐步形成。”8月25日，中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際貨幣研究所副所長(zhǎng)宋科在“2022 財(cái)富管理峰會(huì)——大變局下的行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)”暨《中國(guó)財(cái)富管理能力評(píng)價(jià)報(bào)告（2022上）》發(fā)布會(huì)上表示。

《報(bào)告》顯示，財(cái)富管理能力百?gòu)?qiáng)機(jī)構(gòu)中，前20家有18家為銀行，招商銀行(600036)以26876億元的總保有規(guī)模排名第一，中國(guó)工商銀行(601398)、中國(guó)建設(shè)銀行(601939)排在第二、三位。從百?gòu)?qiáng)機(jī)構(gòu)的數(shù)量上看，前100家機(jī)構(gòu)中，銀行上榜64家，依然處于絕對(duì)優(yōu)勢(shì)地位；券商、第三方互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)、基金公司分別入圍18家、11家、6家。從總體評(píng)分看，前100家機(jī)構(gòu)得分平均值為216.96分，較2021年年底穩(wěn)步提升5.4%。其中，銀行平均得分為237.38分，券商評(píng)分162.71分，首次超過(guò)基金公司的140.10分，第三方互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)得分235.35分。

《報(bào)告》認(rèn)為，百花齊放的多元化財(cái)富管理渠道格局逐步完善。其中，銀行龍頭地位穩(wěn)固，券商財(cái)富管理轉(zhuǎn)型見效。第三方互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)依托其技術(shù)與用戶體驗(yàn)優(yōu)勢(shì)，服務(wù)長(zhǎng)尾用戶群體，也成為財(cái)富管理市場(chǎng)不可或缺的組成部分。

《報(bào)告》還指出，居民金融資產(chǎn)配置需求日趨多元，對(duì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的專業(yè)服務(wù)能力提出更高要求。特別是在市場(chǎng)波動(dòng)背景下，高質(zhì)量的財(cái)富管理服務(wù)成為機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

“財(cái)富管理的本質(zhì)是以客戶為中心，隨著財(cái)富管理從簡(jiǎn)單的產(chǎn)品代銷走向真正的資產(chǎn)配置，在市場(chǎng)波動(dòng)的背景下，將更加考驗(yàn)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的專業(yè)服務(wù)水平、產(chǎn)品供給能力以及客戶留存程度?！彼慰浦赋?，高質(zhì)量財(cái)富管理服務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力包括四個(gè)方面：一是通過(guò)金融科技打破時(shí)間、空間的局限，實(shí)現(xiàn)良好的用戶體驗(yàn)；二是通過(guò)完善的客戶服務(wù)體系和完備的投后服務(wù)，增強(qiáng)客戶粘性，體現(xiàn)服務(wù)價(jià)值；三是通過(guò)提供更豐富的產(chǎn)品貨架、更多樣的產(chǎn)品供給滿足客戶多層次的需求；四是通過(guò)打造線上線下全渠道服務(wù)能力，實(shí)現(xiàn)更全面的客戶覆蓋，提升客戶服務(wù)的廣度和深度。

同時(shí)，他還表示，對(duì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)而言，合理的市場(chǎng)定位也是成功的關(guān)鍵。一方面，頭部機(jī)構(gòu)具有規(guī)模先發(fā)優(yōu)勢(shì)、更高的公司治理效率和更強(qiáng)的戰(zhàn)略執(zhí)行力。在市場(chǎng)波動(dòng)的環(huán)境下，頭部機(jī)構(gòu)由于具有更加豐富的產(chǎn)品供給、更加專業(yè)的人才團(tuán)隊(duì)、更加完善的客戶服務(wù)體系、更龐大的客戶資源，可以通過(guò)做全品類服務(wù)，使得客戶與金融產(chǎn)品的撮合、鏈接更加高效，有望在行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中獲得更快的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)空間。另一方面，由于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的存量客群畫像差異較大，不同客群對(duì)于財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心訴求差異較大。未來(lái)財(cái)富管理業(yè)務(wù)將呈現(xiàn)出渠道立體化、產(chǎn)品精細(xì)化、服務(wù)多樣化的趨勢(shì)，這也將是中小機(jī)構(gòu)差異化發(fā)展的機(jī)會(huì)。

在當(dāng)日舉辦的“2022財(cái)富管理峰會(huì)”上，中國(guó)人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院院長(zhǎng)、IMI理事長(zhǎng)莊毓敏指出，從財(cái)富管理機(jī)構(gòu)來(lái)看，業(yè)績(jī)分化在今年面臨更加明顯的趨勢(shì)，這也更考驗(yàn)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的專業(yè)水平和市場(chǎng)能力。