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中國(guó)綠色金融市場(chǎng)對(duì)全球的吸引力和影響力正在不斷提高。根據(jù)人民銀行最新發(fā)布的數(shù)據(jù)現(xiàn)實(shí)，截至2022年三季度末，我國(guó)綠色貸款余額20.9萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)41.4%，截至6月末，我國(guó)綠色債券存量規(guī)模1.2萬(wàn)億元，成功位居全球第二位。而商業(yè)銀行作為我國(guó)綠色金融市場(chǎng)的重要參與者，通過(guò)發(fā)力綠色信貸、綠色債券等各類(lèi)創(chuàng)新金融產(chǎn)品，初步構(gòu)建了綠色金融體系。

但總體來(lái)看，我國(guó)綠色金融還處于發(fā)展的初階段，在其發(fā)展過(guò)程中，也出現(xiàn)了一些制約性問(wèn)題。有專(zhuān)家指出，我國(guó)綠色金融領(lǐng)域存在金融機(jī)構(gòu)綠色識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)管理成本高、綠色金融服務(wù)效率不高等、信息披露不足以及綠色金融服務(wù)觸達(dá)范圍有限等問(wèn)題。在“雙碳”愿景下，銀行如何探索出一條綠色發(fā)展之路呢?

隨著數(shù)字技術(shù)與金融業(yè)的深度融合，深刻地改變了金融業(yè)態(tài)。值得一提的是，人工智能、云計(jì)算等技術(shù)在綠色金融領(lǐng)域也得到了廣泛應(yīng)用。作為中國(guó)金融行業(yè)數(shù)智化的賦能者，百融云創(chuàng)積極發(fā)揮自身的技術(shù)優(yōu)勢(shì)與創(chuàng)新能力，在助力推動(dòng)經(jīng)濟(jì)綠色高效發(fā)展的道路上持續(xù)探索。在百融云創(chuàng)看來(lái)，銀行等金融機(jī)構(gòu)目前對(duì)綠色金融管理的概念已經(jīng)超出了業(yè)務(wù)發(fā)展的范疇，需要上升到建立一整套覆蓋綠色認(rèn)定、環(huán)境效益測(cè)算、客戶(hù)ESG風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、氣候風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試及環(huán)境信息披露等的信貸全流程建設(shè)。

為此，百融云創(chuàng)提出用數(shù)智化手段創(chuàng)新綠色金融管理機(jī)制，并打造了綠色金融解決方案。據(jù)了解，百融云創(chuàng)綠色金融解決方案圍繞客戶(hù)層面、行業(yè)與地區(qū)組合層面、全行層面，自上而下進(jìn)行建設(shè)。針對(duì)綠色評(píng)級(jí)與環(huán)境、社會(huì)和治理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、綠色債項(xiàng)認(rèn)定及環(huán)境效益測(cè)算功能要點(diǎn)與概覽等綠色金融信貸全流程進(jìn)行全面數(shù)智化升級(jí)和改造。

當(dāng)前，人工智能、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等技術(shù)正在全面賦能傳統(tǒng)綠色金融業(yè)務(wù)，不僅能夠有效降低銀行等金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)行成本、提升其服務(wù)效率，還在綠色金融監(jiān)管、反洗綠等方面發(fā)揮著重要作用。目前，百融云創(chuàng)已與頭部股份制銀行就綠色金融解決方案達(dá)成合作。去年11月，百融云創(chuàng)綠色金融解決方案獲得浦發(fā)銀行創(chuàng)新大賽銅獎(jiǎng)。

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